央行通报已向FATF提供比特币洗钱典型案例

今日，中国人民银行通报了一起涉及比特币跨境转换为境外财产的洗钱犯罪典型案例。 天府财经注意到，这是一起“里里外外”的夫妻搭档跨界犯罪。 在境外兑换、使用跟比特币一样的虚拟币，构成洗钱罪。

央行已将此案例作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF），并向国际社会介绍中国经验。

央行表示，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、所得收益兑换成境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段，洗钱数额按实际支付的资金数额计算以换取虚拟货币。 根据虚拟货币交易过程，收集行为人将赃款转换为虚拟货币、将虚拟货币转换为法币、使用虚拟货币交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、行为人和比特币持有人的联系方式和资金流量数据等

案例回顾

2015年8月至2018年10月，丈夫陈某波注册成立金融信息服务公司。 未经国家有关部门批准，他以公司名义公开发行定期固定收益类理财产品，自行决定涨跌。 资金主要用于支付本息和个人挥霍，后拒绝支付；

设立数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传引诱客户在平台充值交易跟比特币一样的虚拟币，伪造平台交易数据，通过限制大额提现等方式掩盖资金缺口，谎称黑客盗窃币等，延迟甚至拒绝投资套现。

2018年年中，丈夫将300万元非法集资资金转入妻子陈某志的个人银行账户。 2018年8月，为转移财产和掩饰、隐瞒犯罪所得，两人离婚。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

2018年10月底至11月底，前妻知道丈夫涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案逃往国外，但仍将上述——向前夫个人银行账户提款300万元，供其境外使用。

按照前夫的指示，将前夫非法集资购买的车辆以90万多元的低价出售，随后在前夫组建的微信群中联系比特币矿工，卖车的所有钱都转移给了矿工，以换取比特币密钥。 并将钥匙寄给前夫，让他在国外交流。

目前，前夫陈某博尚未出庭，但这并不影响对其前妻陈某博洗钱犯罪的认定。 2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。