揭开USDT的隐秘角落：贩毒、网络赌博、洗钱

USDT等加密货币正在成为收毒的“绿色通道”。

“与微信支付宝转账相比，没有关于加密货币移动的完全可验证的信息。买卖双方都很安全，”一位涉毒人士在自建博客网站上写道。加密货币，金融史上的一次伟大实验。

它的发明始于 2009 年，由一个名为“Satoshi Nakamoto”的帐户撰写的论文《比特币：一种点对点电子现金系统》，该帐户与去杠杆和硬通货有关。该任务还埋下了一颗定时炸弹——由于匿名功能，它逐渐成为犯罪分子的最爱，其中USDT（Tether）最受欢迎。

不限于买卖*****，USDT还被应用于网络赌博、洗钱、资本外逃等黑色行业。

深潮TechFlow采访调查加密货币黑色产业链各方，力图呈现USDT的隐秘角落。

用 USDT***** 购买

“与微信支付宝转账相比，没有完全可验证的信息来检查加密货币的流动。买卖双方都很安全。”周筱（化名）在自己的博客上发文。

周筱说，因为有了比特币，自己买“*****”的人就不用担心了。在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你已经购买了比特币。 （投资比特币），至于比特币去了哪里，为什么去，“不主动说出来，没人知道”。

“你可以说你看到今年比特币的上涨是喜人的，你已经投资了一些比特币来玩。然后你转移到你的另一个比特币钱包。我把另一个钱包的密码写在纸上了，没了，这几天还在找。”他介绍道。

周晓经营一个*****在线交易平台，主要帮助国内玩家购买*****、LSD等新型*****。

像周筱这样用加密货币买卖*****，“拿命赚钱”的人不在少数。

据正义网报道，长春市一对夫妇使用比特币地址收集和转移毒品钱。

妻子刘将她的比特币账户给了她的丈夫马。马某用该账户收了毒钱网赌用usdt充值提现安全么，然后提取到刘某的银行卡上转了毒钱，共计10万余元。

公诉人经审查认为，刘某明知马某从事卖淫活动，仍向马某提供比特币账户用于收缴毒款，并提供银行卡转移毒款，该行为符合《刑事诉讼法》的构成要件。洗钱罪。

今年1月20日，法院当庭采纳了检察院的量刑建议。马某构成贩卖*****罪，被判处有期徒刑三年零两个月。刘某构成洗钱罪。被判入狱六个月。

周晓逍遥法外，因为他的比特币地址难以追踪。他说他的比特币地址是通过椭圆加密算法离线批量生成的，地址和对应的密钥可以不受限制地随意生成。

周晓展示他的加密算法

周晓曾经选择了3种加密货币进行转账：比特币、USDT和他自己发行的E-RMB。

一开始他选择了比特币，但后来因为BTC价格在熊市中下跌，卖家要求进行对冲交易，所以他使用稳定币USDT进行转账。

USDT 是 Tether 推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币。 1USDT=1美元，即每发行一个USDT代币网赌用usdt充值提现安全么，其银行账户将有1美元担保。

最近他也在准备推出电子人民币E-RMB。他介绍，币的安全性和隐私性都得到了高度的提升，币值稳定，始终锚定在人民币1:1的价格上，仅限购买过的老用户使用。

像周筱这样精通加密货币并在灰色世界灵活运用的人越来越多。他们走在法律的边缘，在加密货币的掩护下，“用生命赚钱”。

加密货币的灰色世界

“我的账户中有 900,000 U (USDT)。” Aiba（化名）在缅甸勐拉经营一家线下赌场，他告诉笔者每天需要用现金兑换现金或USDT。

Chainalysis 报告的数据显示，从 2019 年 7 月到 2020 年 6 月，超过 500 亿美元的加密货币从位于东亚的地址转移到了海外地址。其中超过 180 亿美元是 USDT。

加密货币在灰色行业的三个主要用途：贩毒、在线赌博和资本外逃。这是一条隐藏的灰色产业链，鱼龙混杂。

以跨境转账为例，一智虎用户介绍了他们2016年的跨境转账操作：在国内交易所购买比特币，转账到Bitfinex，提现前需要平台验证个人信息，关注提示填写您的身份证、护照和地址证明。提现后，平台将收取0.1%的手续费，最低20美元。至此，整个比特币跨境汇款流程就完成了。

一位知情人士告诉深潮科技流，上面说的是实用的。

如果上述操作仅限于个人探索，需要自己承担风险，那么随着数字货币的普及和发展，现在已经出现了使用加密货币进行跨境汇款的产业链。

“我们赚美元和澳元。”季楠（化名）表示自己提供了收U（USDT）和发行法币（现货兑换）的服务，只是“告诉我们收款银行，是私人还是公共的。账户，注册哪家银行，哪个地区已注册，账户可在1个工作日内到账。”如果客户是家庭，则以贷款拖欠的名义，如果客户是公户，则以劳动报酬的名义。

季楠介绍，与传统银行电汇长达数周、高达5%的电汇相比，USDT转账手续费更低（更接近0），转账即到。

“最低金额为5,000（USDT），没有上限，单笔交易超过100万（USDT），请提前告知。”季楠表示，客户转账一般用于美股交易、购房、移民等。

相比于上述跨境转账的“简单”操作，加密货币专业标杆团伙更加隐秘和庞大。

“跑分”一词，出处 用于电脑或手机的性能测试，但在支付领域的跑分又有了新的含义。

过去，****平台会获取大量银行卡来收款。但是这样做，成本非常高——收一张银行卡的成本是成百上千的。一旦银行卡被冻结，钱就会丢失。

2018年之后，标杆模型开始出现。有很多标杆平台，利用众包来大大降低洗钱成本。这些对标平台声称“只要需要二维码，你就可以在家赚钱”。

标杆玩家在标杆平台上交押金（例如1万元），上传自己的微信和支付宝二维码。充值玩家通过连线将钱转给支付方 对于跑分的玩家，在累积到10000元后，跑分结束。跑分平台会给玩家一定比例的收款提成，并将10000元押金转入游戏平台。

“类似于滴滴打车，运送资金，滴滴打车运送人，我们运送钱。”据跑分人士介绍，在整个过程中，游戏平台不参与资金流转，跑分玩家成为洗钱工具。

USDT 基准是一种具有数字货币基准的新型支付方式。传统基准以人民币运行； USDT 基准在 USDT 中运行。

以上基准介绍，USDT跑分最大的优势就是去中心化交易，“都是客户和我们的司机（承兑人）之间的所有交易，中间没有资金池，有效防止资金被大面积冻结。而且中间有USDT作为一个区块。整个过程是无痕交易，不会追到哪里去。我们的交易量大到可以分散”。

越来越多的游戏平台开始支持USDT充值

“我们为游戏平台提供存款和取款服务。”一位经营QQ游戏的人士表示，通过加密货币USDT交易，“本金用于赚取佣金，单笔10000本金赚取150-200元佣金，直接返还到你的银行卡。”

据深潮TechFlow称，这类跑分团伙在QQ群、百度贴吧、闲鱼等平台引流，然后用Bat、Telegram、纸飞机等通讯软件交流交易明细，并购买加密货币上交易所，最后转币到Run By平台，最常用的加密货币是USDT。

“有人跑U，有U进，有Y（RMB）出。他们很少，90%以上都是骗子或骗子。”相场说，就算见面交易，也有突然失踪的。

法网漏洞百出，打击加密货币洗钱即将来临。

罢工罢工

“它不能像以前那样猖獗。”艾巴介绍，最近风头比较紧，不再接受USDT业务，而是用现金换现金。现在是 100:105。

9月24日，在北京举行的第九届中国支付结算论坛上，公安部国际合作局局长廖锦荣指出，中国涉赌资金每年流出超过1万亿元，他特地给他起了名字。加密货币用于转移赌博资金。

“在最近的案件中，发现一些赌博团伙利用虚拟货币来收集和转移赌博资金，甚至以虚拟货币投资为借口在缅甸部分地区进行网络赌博。这种新型数字货币渠道无法冻结，匿名溯源困难，给我们的打击和治理带来很大挑战。”

今年以来，全国开展了“反洗钱”和破卡行动。

10月10日，国务院打击和治理新型违法犯罪电信网络部际联席会议部署在全国范围内开展打击非法开售电话卡和银行卡的“破卡”行动。

加密货币无疑是一个关键领域。部分加密货币OTC商户也因此受到影响，卡被冻结甚至被查。

根据刑法对洗钱犯罪的立案标准，“提供资金账户”的洗钱行为，提供账户的人将被立案追诉。罚款超过洗钱金额的 5%，不到 20%。”

今年6月8日，惠州警方破获了一个利用USDT数字货币运营第四方支付平台的犯罪团伙。抓获犯罪嫌疑人76人，查处网络支付工作室4家，捣毁网络赌博团伙2个。

本案是首例利用USDT数字货币为违法犯罪活动提供在线支付的案例。经初步核实，该平台已运营近15个月，为120家境外赌博网站和70家投资诈骗平台提供资金结算服务，涉及金额1.2亿元。

Deep Tide TechFlow 发现，USDT 因其稳定的价值和隐蔽性，越来越受到不法分子的欢迎。上述毒品、网络赌博或跨境转账，无一例外都使用USDT。

USDT 是罪魁祸首？

与流行观点相反，中国最流行的加密货币不是比特币，而是USDT。

根据 Chainalysis 的报告，今年 6 月，USDT 击败比特币成为东亚地区最受欢迎的加密货币。其中，中国占比最高。报告称，“Tether 已成为中国加密货币用户事实上的法定货币替代品，是向比特币等标准加密货币过渡的主要手段”。

根据谷歌趋势，USDT在中国大陆的人气是最大的，辐射到整个中国地区目前USDT的总市值超过191亿美元，而2017年这个数字已经接近1亿。短短3年，USDT市值实现了191倍的跨越式增长。

这些快速增长的USDT应用场景在哪里？

早在 2019 年 7 月，Coindesk 就报道了 USDT 在俄罗斯被用于跨境贸易的案例，“20% 的销售额是比特币，80% 是 USDT”，一位俄罗斯 OTC 商人表示，“总金额中国企业购买的USDT每天可以达到1000万到3000万美元。”

事实上，USDT已经成为最“出口”的USDT。 “圈子”加密货币也是与灰色行业关系最密切的。围绕 USDT 的犯罪正在加剧。根据中国检察网的数据，今年与USDT相关的犯罪案件有85起，而2020年之前只有5起。

国家监管机构已经发现了这一趋势，立法即将出台。

欧盟 9 月，正式提出加密资产和稳定币监管框架，明确将欧盟现行金融法未涵盖的所有加密资产纳入监管。

日前，英国财政部发表声明称，正在起草规范私人稳定币的法规，同时也在研究央行数字货币替代现金的可能性。

回到中国，2020年10月23日公布的中国人民银行法修订意见稿第22条规定：“任何单位和个人不得制作、销售代币票券和数字代币在市场上替代人民币。”

据此，USDT在跨境转账、洗钱等领域已经替代了人民币的法定货币，也是中国加密货币用户对法定货币的替代选择。

USDT会有雷暴吗？雷暴是什么时候？这可能是每个加密货币用户头上的问题。

在一些极客眼里，技术是无辜的，只会被不怀好意的人使用。但越来越多的加密货币犯罪也在提醒我们，技术并不能完全免除人性。

“精灵从瓶子里出来了”。这就是比特币钱包公司 Xapo 总裁 Ted Rogers 描述 BCH 分叉内战的方式。这句谚语来自《一千零一夜》中阿拉丁神灯的故事，意思是一旦怪物放出瓶子，将对世界产生不可逆转的负面影响。今天，这句话仍然可以用在USDT等加密货币中。

“比特币诞生的使命是去杠杆和硬通货，而USDT是交易所高杠杆的源泉。理论上一种货币被更多人使用是好的，但如果使用仅限于黑色生产和炒作，我们是否应该重新审视加密货币的初衷？” MakerDAO中国区负责人潘超曾发表评论。

（尊重受访者意见，周筱、爱霸、季楠均为化名）