警惕“虚拟货币”和“区块链”骗局，远离非法集资

【以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的特点】

此类非法集资具有以下特点：

1.网络和跨界明显

依靠互联网和聊天工具进行交易，使用在线支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站虚拟货币骗局揭秘，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

2.欺骗性、诱惑性和隐蔽性

利用热点概念炒作，编造各种“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”进行宣传，以“糖果”的空投为诱惑，声称“币值将只涨不跌”和“投资“周期短、回报高、风险低”，是高度妄想。在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，利用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

3.存在多种违法风险

不法分子通过公开宣传，利用“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）来吸引公众投资资金，引诱投资者和发展人员加入，不断扩大资金池，以非法集资、传销、诈骗等违法行为为特征。

【非法集资典型案例】

1、案例回顾：

2015年初，老外张某与赵、李等人一起成立了一家网络科技公司（以下简称“网络公司”），专门在中国推广虚拟货币。张某等人称，他们经营的“X-X-Coin”是由“比特币”发展而来的数字货币，升值空间很大，并声称隶属于国际知名金融集团（以下简称“金融集团”） ”）。 ”）及其控制的十大互联网行业的企业集团内部结算和成员之间的核算方法。张某等人称，数字货币可以快速流通和升值，让投资者实现“一夜暴富”的梦想；数字货币项目对外运营的融资方式有两种，一种是股权投资，一种是债权投资。投资者可以获得巨大的收益。在利益的诱惑下，张某等人继续线下发展虚拟货币骗局揭秘，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。涉及数百人，涉案金额超过600万元。随后，张某等人以组织领导传销罪、非法吸收公众存款罪被警方逮捕并依法从重处罚。

2、作案手段：

一是欺天过海，虚构连队实力。张某等人称，他们成立的网络公司实际上是由一家注册在新西兰的知名国际金融集团控制的，同时还控制着其他多家互联网公司。而且，该网络公司主要经营“XX币”的“股权众筹”，号称将“XX币”打造成互联网数字货币。经调查，以上均不属实。

二是高利诱骗大众投资。该组织声称“XXXX”是从“比特币”发展而来的数字货币，欺骗性地宣传“XXXX”具有巨大的升值空间，并诱使他人在其网站上投入巨资。成为“XX币”组织的会员，需要在老会员的推荐下，支付不同级别的“门槛费”，才能获得相应级别的“XX币”激活码。会员注册后不能退出会员，也不能退款。组织还通过返利、提成等方式，激励会员线下发展，吸纳资金。在每个级别，用户可以提取至少 10% 的收入。等级越高，佣金越高，但收益只能以数字货币激活码的形式获得。这样，资金不断流入组织的账户，货币激活码不断增加。 “X-X-Coin”项目的运营募集资金有两种方式：股权投资和债权投资。股权投资方式为每人支付1万元成为合伙人。等级越高，奖励比例越高。债权投资分为当期理财和定期理财。当前理财日利率为0.03%，定期理财月利率最高为2%。张某谎称“许新币等值人民币”，可以在网络上流通，每天增值3/10,000，但实际上不能流通和交易。

三层返利，线下持续发展。张某等人以“股权众筹”的名义欺骗投资者，规定每个投资者可以开发10个下线，下线可以继续开发下线，一共19代，每开发一个下线可以获得2000元的回报，如果下线再线下开发，可以获得1000元的回报，以此类推。如果投资人不进行线下开发，投资一年后可以获得近2万元。

3、病例提醒：

比特币的暴涨，让人们对数字货币充满了幻想，但实际上，基于区块链技术的数字货币只有少数几个具有实际应用价值，而大多数数字货币都是陷阱，没有实际应用价值.

这种活动以“金融创新”为噱头，但本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运作。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；如发现违法犯罪活动线索，可主动向有关部门举报。