国外如何监管比特币？各国对比特币的态度如何？

日本：承认比特币为合法支付方式 今年4月1日，日本修订后的《支付服务法》生效，比特币作为虚拟货币支付方式的合法性得到承认。该修正案还修订了《防止犯罪所得转移法》，要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策，资金来源的合法性是反洗钱防止腐败的制度基础）。交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。此外，7月1日，日本新消费税正式生效，比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说，日本政府已批准对包括比特币在内的数字货币交易免税。这也是导致日本取代中国成为比特币交易第一大国的原因之一。在日本，比特币的主要监管机构是日本金融厅 (FSA) 和日本银行 (BOJ)。新加坡：不干预商家收到比特币。与中国一样，新加坡在 2013 年表示，比特币相当于商品加工。不同的是，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，主要是为了防范金融风险，否认其货币属性。在新加坡，主要考虑因素是税收。其税务局表示，当比特币被出售或购买商品时，

2016年，新加坡金融管理局（MAS）宣布了一项针对新加坡某些类型数字货币公司的监管计划，要求比特币公司确认客户身份并报告可疑交易国外为什么不禁止比特币，以遏制比特币。洗钱和其他非法活动。不过，新加坡金融管理局也表示，它不规范商业活动中接受比特币，掌权者不应干预是否在经济活动中使用比特币的商业决策。今年 8 月 1 日，新加坡金融管理局（MAS）表示，如果数字代币构成受《证券及期货法》（SFA）监管的产品，其发行或发行将受 MAS 监管。英国：沙盒容忍度英国对比特币的态度是最友好的之一。英格兰银行此前曾表示，将利用数字货币背后的技术概念，即区块链技术，对其进行更多监管，并提供刺激经济的新途径。此外，英国对比特币的监管并不多，也不需要执行KYC（了解你的用户）、AML（反洗钱）原则。英国的监管机构是中央银行（BOE）和英国金融行为监管局（FCA）。FCA还有一个金融科技沙盒监管系统，可以容错。澳大利亚：比特币交易税减免 2017 年 7 月 1 日，澳大利亚的比特币立法生效，该国比特币交易的交易税将更低。"

“澳大利亚政府终于兑现了承诺，在 2017-2018 年预算中宣布，数字货币交易将不再受到双重征税。” 从 7 月 1 日起，购买数字货币将不再属于 GST 的范围，允许数字货币作为 GST 用途的货币。“以前，使用比特币的澳大利亚消费者需要支付两次 GST：一次是购买比特币，一次是使用比特币兑换其他商品和服务。美国：许可管理美国，由于其联邦制度，各州拥有对比特币的态度不同国外为什么不禁止比特币，比如华盛顿州就比较严格，今年4月通过了5031法案，规定数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独立的第三方审计，并要求购买一定的“风险”。担保债券”，其大小与上一年度的交易量有关。这也导致大量比特币公司离开华盛顿州，前往特拉华州等相对不受监管的州。美国其他州也在积极对比特币交易平台实施许可管理。2015 年 9 月，波士顿创业公司 Circle 获得了第一个 BitLicense，但 2016 年 12 月，该公司宣布放弃比特币兑换业务，专注于支付。后来，纽约州金融服务部（NYDFS）正式向加密货币交易所 Coinbase 授予 BitLicense 以在该州运营。

从监管部门的角度来看，负责比特币监管的部门因州而异。例如，纽约州是 NYDFS，伊利诺伊州是金融和专业监管部 (IDFPR)。在全国范围内，2017 年 7 月 26 日，SEC 表示数字代币产品（即 ICO）“受联邦证券法监管”，但未对虚拟货币比特币发表监管评论。早在2013年，美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）就发布了一份指南，明确指出，由于虚拟货币不是真实货币，其相关主体可以逃避《汇款服务法》的监管。俄罗斯：禁止比特币在发生重大转折后动摇了俄罗斯对比特币的态度。2014 年 2 月，俄罗斯总检察长办公室发表声明，明确禁止在俄罗斯使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布。禁止引入其他货币单位和货币替代品。” 但随后俄罗斯又经历了一次震动，2017年4月，俄罗斯财政部副部长阿列克谢·莫伊谢耶夫表示，俄罗斯可能会在2018年考虑加密货币合法化。之后，副部长表示可能会禁止“不合格”的普通散户投资者参与加密货币. 政府将只允许合格的投资者购买加密资产，理由是难以防止数字货币庞氏骗局。但不久之后，俄罗斯中央银行金融科技中心负责人马克西姆·格里戈里耶夫（Maxim Grigoriev），

最新消息是，俄罗斯中央银行提议将比特币指定为数字商品并对其征税。从严格禁止到放松管制，泰国对比特币的监管历史与俄罗斯相似。韩国：加强反洗钱调查 据韩联社报道，韩国金融服务委员会3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管力度，调查利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他非法交易。该委员会表示，应警惕近期“过度”交易量和数字货币范围所带来的风险。韩国是世界上比特币交易量最大的国家之一，估计有 100 万人持有比特币。